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国投瑞银-金银岛 担保方实力强大

12个月

产品期限

工商企业

投资领域

小额畅打

大小配比

安全评级

认购金额(万) 业绩比较基准
100万 ≤ X < 300万 6.8%
300万 ≤ X 7.0%
【发行进度】 2017年7月11日更新:本期第1期,本期规模3000万,进款8500万,已封账,有下期。
基本信息
产品名称 金银岛仓单投资2号专项资产管理计划
发行机构 国投瑞银
产品状态 停售
投资领域 工商企业
产品期限 12 个月
募集规模 2亿元
付息方式 半年付息
投资区域 宁夏 中卫市
大小配比 小额畅打
本期起售日 2017-06-01
收益类型 非保本固定收益
抵/质押率 --
融资方是谁?
金银岛(宁夏)供应链管理有限公司
资金用途是什么?
资金用于投资金银岛煤炭网平台基础项下金银岛供应链管理公司持有的现货仓单收益权,资金闲置期间,托管账户或监管账户内资金用于投资国投瑞银基金管理有限公司货币基金产品。
还款来源有哪些?

1.销售收入;
2.货物处置收人;
3. 自有资金。

风控措施有哪些?

1.质押担保
仓单本身是根据电煤库存现货的价值、数量形成的一种有价凭证。金银岛出具的仓单直接在系统里和纸质仓单上加入“质押”标记,签署质押协议,管理人在人行征信中心登记质押合同和仓单编号,根据保证金余额管理规则释放等价货物,在提货确认书上用印,释放可赎货库存;收盘后,金银岛将全部自有货物仓单质押给管理人,仓单来自 7 个铁路站台仓库和 12 个港口仓库,管理人根据加权仓单价值在人行系统进行变更登记,如果出现由于货物跌价导致质押率不足,则由金银岛补足保证金,其保证金实际来源为期权套保获利。
2.保证人差额补足
国投瑞银与金银岛签署《差额补足协议》,主合同违约时(包括但不限于本金回购、利息支付、价格波动管理出现差额时),金银岛不可撤销无条件承担差额补足义务,确保资管计划的本金收益的足额兑付,确保每日价格动态监管没有风险敞口。
3.集团连带责任担保
金银岛(北京)网络科技股份有限公司是金银岛(宁夏)供应链管理有限公司的母公司,总资产27.94亿元,公司流动资产23.11亿元,占比82.71%,非流动资产4.83亿元,2016年公司营业收入7.3亿元,利润总额1.35亿元,净利润1.18亿元。毛利润率15.91%,净利润率16.28%,盈利能力较好。对金银岛的征信查询显示(2017-2-28),企业不存在信用不良记录,征信系统登记的融资余额为零,对外担保余额为6042万,系对金银岛供应链公司承担的连带责任担保余额。


项目亮点有哪些?

1.仓单质押。
2.大股东担保且差补。
3.管理人全程动态监管业务投向及项目公司业务账户。

募集账号是什么?

账户名:上海汇付金融服务有限公司
账 号:03002742178
开户行:上海银行漕河泾开发区支行
备 注:XX购买国投瑞银资本金银岛2号资管计划XX万                        

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合格投资者认定

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》的相关规定,只向特定投资者展示私募基金和信托资管产品信息,请您阅读并确认:

信托产品合格投资者:

根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条规定,合格投资者是指符合下列条件之 一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:

(一)投资一个信托计划的最低金额不少于 100 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其 他组织;

(二)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币,且能提供相关财产证明的自 然人;

(三)个人收入在最近 3 年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近 3 年 内每年收入超过 30 万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。

私募基金合格投资者:

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:“私募基金管理人、私募基 金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互 联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电 子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。”

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的机构和个人:

(一)净资产不低于 1000 万元的机构;

(二)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、 信托计划、保险产品、期货权益等。

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